Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

Diese AGB regeln die Nutzung von fininvestpfad.com sowie die Erbringung unserer Beratungsleistungen in der Schweiz.

1. Geltungsbereich

Diese AGB gelten für alle Angebote, Verträge und Leistungen von InvestPfad gegenüber Kundinnen und Kunden.

2. Leistungen & Unabhängigkeit

Unabhängige Beratung zur Planung und Strukturierung von Investitionen ohne Produktverkauf oder Retrozessionen. Keine Erfolgsgarantien.

3. Vertragsschluss & Onboarding

Ein Vertrag kommt durch Annahme einer Offerte oder Buchung zustande. Onboarding umfasst Datenaufnahme, Ziel-/Zeitplan und Zuständigkeiten.

4. Mitwirkungspflichten

Die Kundschaft stellt vollständige und richtige Informationen bereit, informiert über Änderungen und entscheidet eigenverantwortlich auf Basis unserer Empfehlungen.

5. Vergütung, Zahlung & Verzug

Honorare gemäss Angebot; Rechnungen sind innert 10 Tagen fällig. Bei Verzug können Verzugszinsen und Mahngebühren anfallen.

6. Stornierungs- und Rückerstattungsrichtlinien für Dienste

Stornierung durch Kund:innen: Bis 24 Stunden vor Termin kostenfrei; bei späterer Stornierung oder Nichterscheinen wird das vereinbarte Honorar vollständig fällig.

Stornierung durch InvestPfad: Bei zwingenden Gründen können Termine verschoben werden; bereits bezahlte Entgelte werden auf Wunsch erstattet oder angerechnet.

Paketleistungen: Für bereits erbrachte Teilleistungen besteht kein Rückerstattungsanspruch. Nicht genutzte Leistungen eines Zeitraums können – sofern vertraglich vereinbart – in Folgemonate verschoben werden.

Widerruf (Fernabsatz, soweit anwendbar): Beginnt die Leistungserbringung vor Ablauf einer allfälligen Widerrufsfrist auf Wunsch der Kundschaft, erlischt das Widerrufsrecht hinsichtlich bereits erbrachter Leistungen.

7. Leistungsgrenzen

Keine Rechts- oder Steuervertretung; auf Wunsch koordinieren wir mit externen Fachstellen. Drittleistungen unterliegen deren Bedingungen.

8. Haftung

Sorgfältige Arbeitsweise ohne Erfolgsgarantie. Haftung nur bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit, soweit gesetzlich zulässig.

9. Vertraulichkeit & Datenschutz

Verarbeitung von Personendaten gemäss Privacy Policy, revDSG und – soweit anwendbar – DSGVO. Vertraulichkeit hat hohe Priorität.

10. Termine & Kommunikation

Termine werden einvernehmlich festgelegt und schriftlich bestätigt; Kommunikation per E-Mail/Telefon/Videotools nach Absprache.

11. Geistiges Eigentum

Vorlagen, Reports und Modelle sind urheberrechtlich geschützt; Nutzung ausschliesslich im Rahmen des Vertragszwecks.

12. Laufzeit & Kündigung

Laufzeiten gemäss Angebot; ordentliche Kündigung nach Vereinbarung möglich. Bereits erbrachte Leistungen werden anteilig abgerechnet.

13. Höhere Gewalt

Ereignisse ausserhalb unseres Einflussbereichs (z. B. Ausfälle Dritter) können Fristen verlängern oder Termine verschieben.

14. Änderungen & Rangfolge

Änderungen dieser AGB bedürfen der Textform. Bei Widersprüchen gehen individuelle Vereinbarungen diesen AGB vor.

15. Anwendbares Recht & Gerichtsstand

Schweizer Recht. Gerichtsstand ist der Sitz von InvestPfad, sofern kein zwingender Gerichtsstand besteht.

16. Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.