Datenschutzrichtlinie

Diese Erklärung beschreibt, wie InvestPfad (fininvestpfad.com) Personendaten verarbeitet. Massgeblich ist das revidierte Schweizer Datenschutzgesetz (revDSG); soweit anwendbar beachten wir zusätzlich die EU-DSGVO.

1. Verantwortliche Stelle & Kontakt

InvestPfad, Schweiz. Kontakt für Datenschutzanliegen: privacy@fininvestpfad.com.

2. Geltungsbereich

Diese Policy gilt für unsere Website, die Kommunikation mit Interessent:innen/Kund:innen und die Erbringung unserer Beratungsleistungen in der Schweiz.

3. Kategorien von Personendaten

Stammdaten: Name, Adresse, E-Mail, Telefonnummer.
Kommunikationsdaten: Termine, E-Mails, Gesprächsnotizen.
Beratungs-/Finanzangaben: Ziele, Risikoprofil, Portfoliobilder (sofern bereitgestellt).
Vertrags-/Abrechnungsdaten: Offerten, Rechnungen, Zahlungsstatus, Paketwahl.
Web-/Nutzungsdaten: IP, Zeitstempel, Browser/Endgerät, Referrer, Logfiles.
Einwilligungen & Präferenzen: z. B. Cookie-Einstellungen, Benachrichtigungen.

4. Zwecke der Verarbeitung

Erbringung, Dokumentation und Qualitätssicherung unserer Beratungsleistungen
Kommunikation, Terminorganisation und Mandatsverwaltung
Vertragserfüllung, Fakturierung und Nachweisführung
Website-Betrieb, Sicherheit, Fehleranalyse und Optimierung
Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und steuerlicher Pflichten

5. Rechtsgrundlagen

revDSG; soweit DSGVO anwendbar: Art. 6 Abs. 1 lit. b (Vertrag), lit. c (rechtliche Pflichten), lit. f (berechtigte Interessen) sowie ggf. lit. a (Einwilligung).

6. Empfänger & Auftragsverarbeitung

Einsatz von IT-, Hosting-, Kommunikations- und Buchhaltungsdienstleistern nur, soweit erforderlich. Verarbeitung erfolgt gemäss Weisung und auf Basis geeigneter Verträge.

7. Datenübermittlungen ins Ausland

Bei Transfers ausserhalb CH/EU/EWR stellen wir ein angemessenes Schutzniveau sicher (z. B. EU-Standardvertragsklauseln oder Angemessenheitsbeschluss).

8. Speicherdauer & Aufbewahrung

Speicherung nur solange erforderlich oder gesetzlich vorgeschrieben; anschliessend Löschung oder Anonymisierung gemäss Löschkonzept.

9. Rechte der betroffenen Personen

Auskunft, Berichtigung, Löschung (im gesetzlichen Rahmen)
Einschränkung/Widerspruch (DSGVO, soweit anwendbar)
Datenübertragbarkeit (DSGVO, soweit anwendbar)
Widerruf erteilter Einwilligungen mit Wirkung für die Zukunft

10. Sicherheit

Angemessene technische und organisatorische Massnahmen (Zugriffskontrollen, Verschlüsselung, Backups, Protokollierung); regelmässige Wirksamkeitsprüfungen.

11. Cookies & Tracking

Einzelheiten sind der Cookie Policy zu entnehmen. Präferenzen können im Cookie-Banner verwaltet werden.

12. Minderjährige

Unsere Leistungen richten sich nicht gezielt an Minderjährige; Verarbeitung nur mit Zustimmung der Erziehungsberechtigten.

13. Kontakt & Beschwerden

Kontakt: privacy@fininvestpfad.com. Beschwerden können an die zuständige Aufsichtsbehörde gerichtet werden.

14. Änderungen

Wir aktualisieren diese Policy bei Bedarf; massgeblich ist die jeweils auf dieser Website veröffentlichte Version.